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365vip_基金新手避坑系列:跟投大V公开组合的应知应晓
发布日期:2019-12-23 21:10:00

 

365vip_基金新手避坑系列:跟投大V公开组合的应知应晓

365vip,跟投大V公开组合的应知应晓

——新手避坑系列

现在各种各样的基金有5000多只,比A股股票还多,非常难选,在这么多基金里选几个建立一个的基金组合去穿越牛熊就更难了。

近年来随着自媒体的涌现,很多基金大V开始在基金销售平台建立公开的基金组合,相当于FOF(基金中基金)组合。相比FOF的优势是:持仓更透明,可以一键跟投,不收管理费,不会偏爱自家基金。因此深得大家喜爱。其中不乏优秀的组合如:价值五剑、绿巨人、长赢组合等。

01、不管是大V组合是实盘还是模拟盘,都能观察出他的真实水平

投资是为了赚钱,业绩才是王道,否则大V说的再好也没用。过去的业绩可以吹牛,实盘的走势无法造假。大家跟投的时候,最好是挑选一些有较长历史业绩的实盘组合,可以通过实盘可以判断出大V水平。

我提示几个观察要点:

① 注意他的基准指数,有些组合是做稳健固定收益的,就不应该拿去跟沪深300比,而是要注意看年化收益率、回撤率等指标。

② 权益型的基金组合一般是跟沪深300对比,更能够体现管理者的水平,超额收益肯定是越多、越稳定越好。还有些是跟上证指数或中证800对比的,难度更小。

③ 他们的基准指数都是价格指数,是不包含股息的,所以即使小幅的跑赢指数也没有意义,直接买指数基金也能小幅跑赢。

④ 上涨市特别是牛市,跑输指数是正常的。在熊市下跌市中,更能体现管理者的风险控制能力。

⑤ 观察实盘组合也不要太短视,多观察长期走势,要给管理人一些时间,因为短期可能会因为市场风格跑输指数,如果2-3年跑不赢指数,肯定是不行的。

即使是绿巨人也有一年多没跑赢指数↓

02、大V在平台建立的组合不一定是他自己的实盘

如果自己管理过组合就知道,运行过程中变化是非常多的,持仓除了场外基金,还可能包含股票、ETF等品种。而大V为了考虑到公开组合粉丝跟投方便、平台是否代销、申赎费用等因素,需要降低换手率,而且无法纳入场内基金和股票(事实上场内基金有更低的费用和更高的灵活性)。还有些基金会有限购,多了买不了,这种基金也不方便纳入公开组合。比如二鸟说老师一直说东方红是非卖品,可是他的组合里却没有东方红,就是因为东方红的基金长年限制大额申购。

另外有些人还会做套利、波段、做T、轮动等操作,这些都很难在组合中体现,所以大V自己投资时的实盘和网上建立的组合不一样。

不一样倒也没什么,只要大V秉承对大家负责的态度,认真的管理对外公布的组合就没事。可是有些大V是用割韭菜的心态做自媒体和基金组合,他的组合与他的实盘相差巨大,组合纯粹是提供给大家跟投之用,他自己不投,那就真是坑人了。

03、你跟投大V的组合,他可以获得部分返点收益

大V通过让大家跟投,增加了平台的基金销量,部分平台就会给予一定的返点。大V也是要吃饭的,不可能义务劳动,这种收益并不是直接从散户身上获利而是平台返点,获取这种合理的收益是无可厚非的。这样能促进良性循环:大V的组合收益越好,买的人就越多,大V的收益就越高。

就怕有些大V会收受基金公司的好处,在组合中纳入自己不认可的基金来获得基金公司的返点,那就很可恶了,目前这一块还存在一定的监管漏洞,也很难发现,只能靠大V和基金公司的职业操守了,大家选组合也要注意以德为先。

04、组合业绩看起来是一回事,抄起来又是另一回事

① 大V组合一般分类两种投资方式,定投和一次性跟投,这两种组合是没法相提并论的。有些定投组合业绩看起来很好,实际上定投起来却是另外一回事,同样的组合不同的人在不同的点位买进去,收益差异也会很大。定投这种东西,真的很难证伪,投资者需要很多年真金白银的实践才能搞清楚是怎么回事。我不是说定投不好,我自己也定投,只是现在定投被自媒体真的利用过头了。

② 一次性跟投的满仓组合也可能产生跟踪误差。由于基金赎回费基本上都是按照持有时间长短来计价的。比如你今天买入了,结果大V明天就调仓卖出了一只基金,如果你跟踪调仓,需要付出1.5%的惩罚性赎回手续费,即使过了7天调仓,依然要付0.75%的手续费,而之前的人或许持有了一年,就不需要付出那么多手续费,你就会落后组合的收益。

05、大V的日常管理和讲解非常重要

① 要有持续性,如果大V哪天不管了,而组合又没盈利,投资者不知道该如何是好。

② 对组合的投资逻辑讲解,可以帮助跟投者理解管理人的投资逻辑,共同进步,也可以更加坚定的持有组合。

③ 要有适当的心理按摩,熊市漫漫,谁也不知道什么时候才能结束,面对频繁的暴跌,很多新手投资者会承受不了,倒在黎明前,如果大V能适当的心理按摩,有助于帮助大家更好的持有。

06、散户一定要结合自己的资金情况和风险偏好去跟投

目前有些大V组合缺少风险评估,还有一些写的模棱两可,也不解释自己的组合适合什么样的人跟投、如何跟投,不方便大家买入,感觉就像是恨不得所有的人都来跟投(这样他赚的多)。

个人认为公开的实盘组合,至少应该介绍一些基础的组合理念,适合的跟投人群、跟投方法等等,这是对跟投人基本的负责任。

如果你是用闲钱投资,愿意长时间持有,可以考虑一些波动性大的、股票基金为主的组合:如绿巨人、价值五剑等。

如果你是短期持有、希望能随存随取或者希望获得稳定收益的,可以考虑沈潜-小鳄鱼组合、股市药丸-稳如泰山组合等。

如果你偏好高风险高收益,甚至可以考虑更激进的组合,比如基少成多-牛指

如果你是定投嘛......

07、“永远要反过来想”,替大V们说几句话

公开组合真的是压力很大的事情,需要投入巨大的精力去研究管理,如果跟投的人不多,其实也赚不了什么钱,FOF一般都有1%左右的管理费,你买了100万,基金公司就先收你1万(你还要另外付2000的托管费)。而公开组合跟投资金100万,管理人能收1000就不错了,付出了汗水却一点也不少。如果行情一直不好,可能还经常要被骂。

目前在知识付费尚未形成习惯的情况下,大V的生存也是挺困难的,大部分都仅仅是凭着一腔热血在做,咱也都是成年人了,应该“愿跟服输”。

结 语:

今天的文章绝对不是砸大V组合的场哈,恰恰相反,我也打算公开建立组合。所以,今天的文章可以说是先砸了自己的场子了。还是那句话,做自媒体,道德良心永远是最重要的!

第二重要的就是帮大家赚钱啦!因为有太多人来问能不能参考一下我的实盘组合,也为了展现一下我基金研究和管理组合的能力,接下来的文章,我会公布并且讲解一下我的组合,方便一些新手粉丝跟投和老手粉丝参考,顺便接受大家对我实力的检验。

就在我编辑文章的时候,看到@二鸟说 老师说要提高价值五剑的比较基准,设定为兴全沪深300,对比这种高标准的要求我深感佩服,今后自己管理组合,也要向二鸟说老师的精神看齐。

提醒一下,要想跟投我的组合,必须“先利其器”[加油]。推荐一下大家到蛋卷基金开户,蛋卷申购普遍都是一折,用户体验也很好,我自己在用的。蛋卷开户可以直接点击这里。

成文日期:2019.9.1 

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